非法集团盗用国家银行名义诈骗高招不断，国行特此列出相关诈骗手法及防范方式，促请国人自我保护，免成为下一个受害者。
- 非法存款（Illegal Deposit Taking）
在没有遵守1989年银行及金融机构法令及获得合法准证下，非法接受国人的存款（金钱、贵重金属、宝石或其他物品），并承诺会给予高过授权投资计划或合法金融机构规定的利息。
这做法违反1989年银行及金融机构法令第25（1）条文，操作者一旦被定罪，可罚款最高1000万令吉、坐牢最多10年或两者兼施。
- 非法互联网投资计划
没有获得证券监督委员会发出准证的非法集团经常通过互联网（例电子邮件和网站）与受害者互动、进行基金管理或交易。
- 非法外汇交易计划
意即个人或公司向没有境内银行合法准证、没有在2013年金融服务法令或2013年回教金融服务法令下获得国行批准者买入或卖出外汇。
- 未经授权提款
未经当事人授权下非法提取或转移其银行账户内的资金，这种情况的发生，往往是因为个人在有意或无意下泄露了自己的个人信息，如个人识别号码（PIN）或密码。
- 未经授权使用他人信用卡或扣账卡
盗用他人信用卡或扣账卡消费，通常是因为持卡人的卡被弄丢、被盗、还没到手、被假冒等，导致有心人盗卡或欺诈。
- 冒用国家银行名义、标志、高级职员名义及职位
非法集团这么做是为了混淆客户，达到欺诈或非法活动目的，他们可能通过电子邮件、信函、电话或其他通讯方式这么做。
任何疑问，可联络或浏览：
国行客户联络中心
电话：1-300-88-5465国行客户联络中心
传真：03-21741515国行客户联络中心
国家银行金融诈骗警惕网站：http://fraudalert.bnm.gov.my
简讯投诉方式：输入BNM TANYA【你的询问或投诉】传送到15888
No comments:
Post a Comment